Manajemen Risiko

Manajemen risiko adalah elemen utama dalam perdagangan Forex. Lebih baik segera memahami fakta sederhana ini dan berusaha keras untuk menguasai sains ini.

Menurut definisi, manajemen risiko adalah identifikasi, analisis, penilaian, pengendalian, dan penghindaran, minimisasi, atau penghapusan risiko yang tidak dapat diterima. Risiko yang ada bagi trader Forex mudah dipahami: ini adalah risiko perdagangan yang buruk yang pernah ada yang ditutup dengan kerugian.

Seorang trader tidak bisa mengendalikan pergerakan harga dan tidak bisa 100% yakin dengan hasil perdagangannya. Namun, kemungkinan untuk mengendalikan banyak hal lainnya: kapan harus melakukan trading dan kapan tidak , apa yang harus diperdagangkan, kapan keluar dari perdagangan, seberapa besar posisi untuk membuka. Saat Anda membuka sebuah perintah, Anda bisa mengetahui skenario terburuk jika Anda memiliki mekanisme keamanan di tempat. Misalnya, jika Anda memiliki perintah Stop Loss, Anda tahu bahwa kerugian maksimal Anda atas perdagangan ini tidak akan melebihi ukuran Stop Loss. Artinya Anda tidak perlu khawatir kehilangan dan bisa berkonsentrasi pada kemenangan.

Manajemen risiko memungkinkan para trader untuk menjadi menguntungkan meski hanya 30% berhasil. Bagaimana? Mari cari tahu.

Jadilah trader yang terkontrol

Kami membedakan dua pendekatan terhadap perdagangan Forex: perdagangan yang ceroboh dan perdagangan yang terkendali. Pedagang yang ceroboh tidak memiliki pendekatan yang sistematis dan tidak menggunakan perintah Stop Loss. Pedagang seperti ini meletakkan taruhan atas uang yang tidak boleh mengalami kekalahan. Akibatnya, trader ini mengalami tekanan secara terus menerus – sesuatu yang mendorongnya untuk mengambil keputusan yang tidak tepat.

Pedagang yang terkontrol, sebaliknya, memiliki sistem perdagangan yang sesuai dengan kepribadiannya. Dia menggunakan aturan manajemen risiko dan melakukan trading dengan uang cadangan. Pedagang seperti itu adalah seorang pelajar yang aktif, secara psikologis stabil, sehingga akan dapat bertahan di pasar untuk waktu yang lama menjadi seorang profesional.

Perhatikan juga bahwa semakin besar kerugian yang dialami oleh akun Anda, semakin sulit mengembalikan modal Anda ke posisi awal. Misalnya, jika Anda memiliki $100 dan kehilangan $50 (50% dari modal Anda), Anda harus meningkatkan $50 dengan 100% untuk mengembalikan akun Anda ke $100. Kesimpulannya adalah bahwa perlu berhati-hati dan jangan biarkan kerugian Anda berlangsung.

Pentingnya ukuran posisi

Rahasia membatasi kerugian terletak pada tigal hal ini Position sizing – Leverage – Stop Loss. Position sizing(ukuran posisi) adalah teknik yang menentukan berapa banyak unit yang harus diperdagangkan untuk mencapai level risiko kerugian yang diinginkan.

Sangatlah penting untuk memilih ukuran posisi Anda dengan bijak. Inilah aturan emas untuk trader yang berpengalaman: risiko tidak lebih dari 1-2% deposit untuk 1 perdagangan. Silahkan lihat tabel di bawah ini. Ini menunjukkan 2 trader dengan jumlah uang awal yang sama yaitu $20.000. Perbedaannya adalah trader yang pertama mengambil risiko 2% dari akunnya pada setiap perdagangan, sementara trader yang kedua mengambil risiko 10% dari akunnya pada setiap perdagangan. Jika setiap trader memiliki 10 kekalahan perdagangan berturut-turut, trader yang pertama akan memiliki $16.675 yang tersisa sedangkan trader yang kedua akan memiliki hanya $ 7.748 yang tersisa.

Leverage dan Margin

Broker forex memberi trader kesempatan untuk melakukan trading dengan lebih banyak uang daripada saldo akunnya. Ini disebut perdagangan berbasis margin. Margin adalah jumlah uang yang harus Anda miliki di akun Anda untuk membeli mata uang secara kredit atau, dengan kata lain, untuk membuka perdagangan dengan jumlah yang lebih besar yang Anda miliki pada saldo.

Seperti yang telah kami sebutkan dalam kursus untuk pemula, broker Forex menetapkan persyaratan margin untuk klien. Biasanya, margin sama dengan 1-2% dari ukuran posisi. Persyaratan margin 1% juga dapat disebut sebagai leverage 100: 1.Leverage = Daya Beli/Modal berinvestasiMisalnya, jika Anda melakukan trading 1 lot standar EUR.USD ($100.000) sementara hanya memiliki $1.000, itu berarti Anda menggunakan leverage 100: 100. Dengan kata lain, untuk setiap $1 yang Anda miliki di akun Anda, Anda dapat melakukan perdagangan senilai $100. Di pasar Forex, para trader melakukan trading dengan leverage 50: 1, 100: 1, 200: 1 atau bahkan lebih tinggi tergantung broker dan peraturannya. Kemampuan untuk menggunakan leverage yang tinggi membedakan Forex dari pasar lain.Anda bisa melihat kekuatan leverage pada tabel di bawah ini: dengan berbagai nilai leverage Anda bisa mendapatkan daya beli dan jumlah keuntungan yang berbeda.

RM3.jpg

Mari pelajari contoh lain. Jika Anda melakukan perdagangan dengan $1.000 dan leverage 100: 1, Anda dapat membuka posisi pada $100.000. Dalam hal ini, keuntungan sebesar $1.000 artinya100% keuntungan untuk Anda. Jika Anda tidak menggunakan leverage dan memperoleh $1.000 yang sama, Anda harus menyediakan seluruh jumlah ($100.000) ke akun Anda. Persentase keuntungan Anda akan lebih kecil ($1,000\$100.000 = 1%). Sama halnya dengan kerugian: posisi leveraged memperbesar kerugian.

RM4.png

Anda dapat melihat bahwa meskipun manfaat leverage yang jelas, para pedagang harus berhati-hati. Leverage adalah pedang bermata dua: dapat meningkatkan keuntungan dan kerugian Anda. Sehingga, kami menyarankan penggunaan perintah Stop Loss untuk membatasi potensi kerugian saat melakukan trading dengan leverage.

Perhatikan parameter yang disebut “margin level”. Level margin adalah berapa kali margin yang digunakan dapat ditutupi oleh nilai akun Anda. Ini adalah indikator utama bagaimana volatilitas hasil trading Anda. Semakin rendah level margin Anda, semakin besar ayunan ekuitas yang akan Anda alami. Jika level margin Anda kurang dari 500%, itu berarti Anda mungkin terlalu banyak mengambil risiko pada akun Anda.

RM5.png

Perbandingan Untung-Rugi

Perbandingan keuntungan/kerugian adalah jumlah keuntungan yang Anda rencanakan untuk berada pada posisi yang relatif beresiko jika terjadi kerugian. Sederhananya, jika Stop Loss Anda sama dengan 10 pips dan Take Profit Anda adalah 50 poin, perbandingan untung/Rugi Anda adalah 1: 5.

Perbandingan Untung/Rugi adalah hal lain yang bisa Anda kendalikan. Untuk meningkatkan peluang Anda mendapatkan keuntungan, disarankan untuk selalu memiliki keuntungan yang lebih besar daripada resiko(kerugian). Semakin besar keuntungan yang mungkin terjadi, semakin banyak trading yang gagal yang dapat Anda tahan pada satu waktu. Jika Anda memiliki perbandingan keuntungan/kerugian yaitu 1: 5, satu perdagangan yang sukses akan mendukung Anda melalui 5 perdagangan yang buruk dengan perbandingan yang sama.

Perbandingan untung/rugi yang dipilih tergantung pada gaya trading Anda dan juga kondisi pasar (tingkat volatilitas, keadaan pasar – tren atau range). Tidak ada solusi universal disini. Kami menyarankan agar mempertahankan keuntungan lebih tinggi daripada kerugian untuk sebagian besar perdagangan. Ketika melakukan trading dalam tren, perbandingan untung/rugi bisa menjadi 1: 2 atau 1: 3. Bila Anda memasuki pasar pada penerobosan level tertentu, akan lebih bijaksana untuk memilih perbandingan untung/rugi 1: 4 atau 1: 5. Saat melakukan trading dalam range, 1: 1 mungkin cocok.

Diversifikasi

Diversifikasi merupakan salah satu prinsip investasi utama. Kata pribahasa, Anda jangan “meletakkan telur-telur Anda ke dalam satu keranjang”, karena ada sesuatu yang salah dengan keranjang ini. Solusinya adalah menerapkan prinsip portofolio dan melakukan perdagangan beberapa pasangan mata uang. Pastikan Anda memahami pasangan-pasangan mata uang ini (faktor-faktor yang membawa pergerakan mata uang). Setiap mata uang memiliki ciri khusus. Alangkah baiknya untuk pertama kali mencoba trading di akun demo untuk melihat bagaimana sebuah pasangan mata uang bereaksi terhadap berbagai berita.

Pahamilah korelasi mata uang. Misalnya, EUR/USD dan USD/CHF memiliki korelasi terbalik yang tinggi. Jika Anda menjual EUR/USD dan membeli USD/CHF, Anda akan terpapar dua kali ke USD dan ke arah yang sama. Ini sama dengan panjang 2 lot USD. Jika USD menurun, kedua posisi Anda akan kalah.

RM6.png

Ikuti sebuah rencana

Apa yang membuat perdagangan beresiko adalah pola pikir eksekusi yang salah. Kekecewaan, kerugian itu wajar. Anda tidak bisa mengendalikan perdagangan mana yang akan bagus dan mana yang tidak. Resiko muncul saat Anda tidak tahu apa yang Anda lakukan, saat Anda menyimpang dari rencana trading Anda.

Rencana trading adalah hal yang sangat individual: setiap trader membutuhkan rencana trading yang dipersonalisasi. Rencana tersebut harus mencakup harapan pribadi, peraturan manajemen risiko, dan sistem perdagangan Anda. Seperti Benjamin Franklin (atau mungkin orang lain berkata), “dengan gagal merencanakan, Anda berencana untuk gagal”.

Memiliki rencana akan membantu Anda mengatur pikiran Anda, mengendalikan emosi Anda dan menghindari keputusan yang dibuat secara terburu-buru.

Jadilah seorang trader yang terus belajar.

Luangkan waktu untuk belajar lebih banyak tentang analisis perdagangan dan pasar. Membaca artikel dan buku, menonton video, mengikuti berbagai webinar dan seminar. Peningkatan pengetahuan Anda yang terus-menerus tentang pasar adalah jenis asuransi terbaik dari keputusan yang buruk.