Ally Bank Mendorong Pelanggan ke Platform Investasi

Memberikan investor akses ke semua aspek kehidupan finansial mereka di satu tempat digital adalah mantra baru di antara beberapa perusahaan pialang. Setelah semua, penganggaran dan investasi berjalan seiring, sehingga masuk akal bahwa pelanggan menginginkan gambaran lengkap tentang keuangan mereka.

Ally Financial Inc. ( ALLY ), fintech yang mengoperasikan Ally Bank dan Ally Invest , mengakui bahwa ketika mengakuisisi TradeKing, broker daring , pada bulan Juni 2016. Ally Invest yang dinobatkan kembali hidup di bulan Mei 2017, dan taruhan tersebut tampaknya membayar mati. Sementara Ally Bank dan Ally Invest adalah unit terpisah, Ally Financial telah mengintegrasikan mereka sehingga rekening perbankan dan investasi dapat diakses dari satu dasbor.

“Kami melihat sedikit crossover yang bagus dari para pelanggan Ally Bank yang mengadopsi produk Ally Invest kami,” kata Anad Talwar, simpanan dan eksekutif strategi konsumen di Ally Bank, dalam wawancara baru-baru ini dengan Investopedia. “Itu yang kami pikir akan terjadi. Tabungan mengembang di luar rekening tabungan.”

Perbankan, Investasi Bergerak Bersama
Menurut Talwar, ketika menyangkut menyelamatkan, orang cenderung memiliki pandangan jangka panjang tergantung pada tahap kehidupan mereka. Bagi mereka yang hampir pensiun, itu bisa berarti lebih banyak fokus pada keamanan dan asuransi, sedangkan untuk generasi millennial, yang telah bertahun-tahun tersisa di dunia kerja, itu bisa berarti investasi berisiko. Pada saat yang sama, mereka ingin tahu ada beberapa sains di balik nasihat investasi mereka dan dengan demikian tertarik pada sifat Ally Invest yang diarahkan sendiri.

“Ini benar-benar rumit di luar sana, dan produk portofolio yang dikelola adalah cara yang bagus untuk memperkenalkan orang kepada investasi jika mereka tidak punya waktu untuk mempelajari pasar,” kata Talwar. Ally seharusnya tahu. Selama setahun terakhir, lebih dari 50% pelanggan barunya adalah generasi millennial, dengan jumlah yang diharapkan meningkat karena fintech menawarkan lebih banyak produk dan layanan yang ditujukan untuk kelompok tersebut. Tidak seperti investor yang lebih tua, generasi millenial tumbuh dengan teknologi dan sangat nyaman perbankan dan investasi melalui platform digital.

Dengan generasi millenial yang lebih paham teknologi daripada rekan-rekan mereka yang lebih tua, Talwar mengatakan bahwa Ally meletakkan banyak fokus dan energi untuk memberikan kepada pelanggan “pengalaman terpadu” antara perbankan dan layanan investasinya. Itu berarti memungkinkan pelanggan untuk melihat deposito dan kekayaan mereka di tempat yang sama sehingga mereka bisa mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang apa yang mereka lakukan. “Sebagian besar bank lain belum terintegrasi dengan penawaran broker, dan pesaing utama dalam ruang penasehat robo tidak fokus pada perbankan,” kata Talwar.

Merill Lynch, Ally pada Halaman yang Sama
Sementara perusahaan penasehat robo-main murni mungkin tidak menawarkan layanan perbankan, Ally Financial tidak sendirian dalam visinya. Bulan lalu, Merrill Lynch mengumumkan bahwa kliennya akan dapat menggunakan aplikasi seluler untuk memindai dan mengirim dokumen kertas ke penasihat keuangan, mengakses alat penganggaran dan belanja, dan mengirim pembayaran orang-ke-orang dengan Zelle langsung dari aplikasi seluler MyMerrill . Penambahan ini bertujuan untuk meningkatkan fungsi pada aplikasi, yang sudah dapat digunakan oleh pelanggan untuk melihat kepemilikan akun, melakukan setoran, transfer dana, membayar tagihan, dan menerima pemberitahuan stok.

“Kami telah mendengar secara konsisten dari klien dan penasihat bahwa mereka menginginkan pengalaman yang lebih terintegrasi, mulus di seluruh hubungan broker dan perbankan mereka,” kata Kabir Sethi, kepala manajemen kekayaan digital untuk Merrill Lynch, dalam sebuah wawancara dengan Investopedia. Klien di semua tingkat kekayaan menginginkan kemampuan untuk melihat pengeluaran dan penganggaran mereka semua di satu tempat, katanya.